В июне этого года вашингтонская аналитическая фирма по вопросам безопасности (C4ADS) опубликовала материал об использовании рынка недвижимости в Дубае с целью отмывания денег, полученных от финансирования терроризма и контрабанды наркотиков по всему миру. Опубликованный материал основывается на просочившихся официальных данных, которые зафиксировали подозрительные сделки по покупке апартаментов и вилл в разных районах ОАЭ. Кстати, это не первое подобного рода расследование и, возможно, не последнее. За последние годы руководство Объединенных Арабских Эмиратов не раз подвергалось критике и обвинениям в использовании некоторых секторов экономики для отмывания денег. И, естественно, возникает вопрос: «Действительно ли ОАЭ и, в частности, эмират Дубай превратился в главное направление для потока грязных денег?».

Сегодня мы попробуем проанализировать, как ОАЭ оказались в такой ситуации. И сделаем это через изучение фактов обвинения и действующих законов в области борьбы с коррупцией, а также секторов экономики, формирующих плацдарм для подобной противозаконной деятельности.

Эмираты и отмывание денег: обвинения прошлого и факты настоящего

В ежегодном «антиотмывочном» рейтинге, публикуемом Базельским институтом управления (Basel Institute on Governance), за 2017 год Объединенные Арабские Эмираты заняли семьдесят второе место. Среди арабских стран они в этом рейтинге оказались шестые. Всего в рейтинг, который составляется на основании анализа эффективности государственного законодательства в области борьбы с отмыванием денег, вошли 146 стран. Также для составления рейтинга учитывались такие показатели, как уровень коррупции, стандарты работы финансового сектора и прозрачность. На вершине рейтинга наиболее опасные страны по критерию «отмывание денег».

Несмотря на то, что ОАЭ оказалась вдалеке от лидирующих позиций в мировом «антиотмывочном» рейтинге, эта проблема довольно часто озвучивается. Так, к примеру, 24 июня британская газета «The Guardian» опубликовала материал, в котором Дубай превзошел испанский остров Коста-дель-Соль по «отмывочным» показателям. А этот остров, к слову, иногда даже называют «прачечной» преступных денег. По данным британского издания, некие граждане Британии через Дубай смогли скрыть налоги для Соединенного Королевства в период между 2005 и 2016 годами в размере 16,5 млрд фунтов стерлингов. То есть, вполне  может быть, что рейтинг Базельского института  не совсем корректно раскрывает истинное положение дел в стране.

С другой стороны, Эмираты фигурировали в деле по так называемой "Русской прачечной", когда 150 эмиратских компаний попали в список из тысяч компаний из 96 стран, уличённых в участии в "грязных" финансовых операциях и банковских переводах. Этот список был опубликован в 2014 году по результатам расследования, проведённого Центром по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP) по делу о выводе из России огромных денежных сумм. По данным этого центра, в операциях по отмыванию денег приняло участие 732 банка и 5140 компаний. В числе банков-участников оказались и представители ОАЭ, на фоне которых выделялись Национальный банк Дубая (Emirates NBD) и Коммерческий банк Абу Даби (Abu Dhabi Commercial Bank (ADCB)), которые, впоследствии, назвали себя жертвами этой операции.

Последним, кто вёл разговоры о расследовании в отношении Дубая, был французский журнал "Le Nouvel Observateur". Речь шла о "Дубайском досье", напоминающим известное расследование под названием "Панамское досье". Французское издание назвало Эмираты мировым центром уклонения от налогов и отмывания денег, который на протяжении последних двадцати лет плодит незаконные сети из крупных бизнесменов, девелоперов и спортсменов. Однако, отдельно от этих случаев стоят новые факты. Они вносят ещё больше ясности в вопрос о спорном имидже Дубая, как реального мирового центра отмывания денег. И факты эти отправляют нас в Пакистан, Австралию и Иран.

Пакистан.. 150 млрд долларов в недвижимость Дубая

Особое внимание к этому вопросу возникло после того, как Высший суд Пакистана решил провести расследование в отношении источников богатства семьи бывшего премьер-министра Наваза Шарифа. Члены его семьи утверждали, что средства на покупку недвижимости в Лондоне и странах Персидского залива появились с прибыли сталелитейных заводов, которой владела семья на территории Эмиратов. В итоге именно ОАЭ вызвали больше всего сомнений у пакистанских властей.

Тогда в прессе появились сообщения, что новое правительство Пакистана открыло уголовное преследование капиталов на сумму 150 млрд долларов, принадлежащих пакистанским олигархам, обвинив их в отмывании средств через покупку недвижимости в ОАЭ. Такую информацию в высший суд Пакистана передала британская аудиторская компания "PricewaterhouseCoopers" после установления факта принадлежности денежных средств коррумпированным политикам, официальным лицам и бизнесменам.

Австралия.. Эмираты - центр многовалютных операций

5 февраля на сайте ABC был опубликован материал с обвинениями в адрес Дубая в причастности к организованной преступности и отмыванию денег. В статье говорится, что ОАЭ был главным каналом для осуществления международных операций по отмыванию денег, в том числе таким путём вывели сотни миллионов долларов из Австралии.

В расследовании упоминалось четыре операции по отмыванию денег, выполненные в ОАЭ через пакистанца Алтафа Ханани. Сейчас он отбывает срок во Флориде за отмывание денег в интересах преступных группировок по всему миру в размере около 16 млрд долларов в год. Осуществлял он это путём международных денежных переводов с конвертацией в разные валюты. Большая часть средств проходила через сервис "Wall Street" в ОАЭ. К слову, этот сервис ранее уже привлекался к расследованиям. И было это по инициативе Конгресса США после террористического нападения 11 сентября 2001 г.

Так, австралийская федеральная полиция установила, что эмиратский сервис "Wall Street", который считается одним из крупнейших в области международных денежных переводов на Ближнем Востоке, участвовал в передвижении денежных средств от продажи наркотиков и финансирования терроризма. А с 2008 года вышеупомянутый Ханани управлял компанией «Al Zarouni», специализирующейся на предоставлении услуг денежного посредничества в Дубае. В 2015 году эта компания прекратила свою деятельность в результате давления на нее со стороны Управления по борьбе с незаконным оборотом наркотиков.

Иран.. эмиратские компании как платформа для финансовых потоков Тегерана

Несмотря на политические разногласия между Эмиратами и Ираном, двусторонние экономические отношения активно развиваются. По данным иранской таможенной службы, в 2017 году ОАЭ был крупнейшим торговым партнером Ирана. За этот период товарооборот между двумя странами превысил 10 млрд долларов. В тоже время Международный Валютный Фонд оценил долю экспорта ОАЭ в Иран в 5% от ВВП Эмиратов. Примечательно, что такое торгово-экономическое сотрудничество между Абу-Даби и Тегераном проходит на фоне резкой конфронтации между ними, которая резко прослеживается в информационной среде.

Конечно, рост товарооборота сам по себе не говорит ни о чем. В 2017 году уже четвертый год подряд Иран находится в «подвале» международного «антиотмывочного» рейтинга, поэтому вполне логично, что все операции с этой страной должны стоять под большим знаком вопросом. По этому поводу не раз высказывались представители американского истеблишмента. Так, в июле заместитель министра финансов США Сигал Манделькер заявила, что сервисы предоставления услуг денежного посредничества использовали финансовую систему ОАЭ для вывода денежных средств из Ирана и конвертации их в доллары США для дальнейшей передачи проиранским силам в Регионе.

После давления со стороны Запада Центральный банк ОАЭ объявил о приостановке деятельности семи компаний в области международных денежных переводов по причине неподтвержденных нарушений правил борьбы с отмыванием денег.

Формируют ли законы и секторы экономики в ОАЭ платформу для отмывания денег?

Несмотря на то, что законодательство и исполнительная практика в Эмиратах в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма были приняты и применяются уже давно, но имеющиеся данные говорят, что их не достаточно для обеспечения государству чистого «антиотмывочного» авторитета на международном уровне. Более того, некоторые секторы экономики обеспечили благоприятный климат для подобных преступлений. В частности к таковым относятся сектор недвижимости, торговля золотом и бриллиантами, а также свободные экономические зоны.

В ноябре 2014 года Совет министров ОАЭ принял закон из 25 статей о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Но и сегодня государство работает над разработкой поправок в федеральный закон ОАЭ в части, касающейся борьбы с отмыванием денег. Деятельность эта осуществляется в рамках пересмотра действующих правил на предмет их соответствия международным стандартам и с целью устранения многочисленных дыр в устаревшем законодательстве. Именно по этой причине в недавнем времени деятельность по отмыванию денег в ОАЭ достигла беспрецедентных уровней.

Кроме того, элитная недвижимость в Дубае открыла прекрасную возможность для всех желающих инвестировать свои наличные средства, которые они нигде не смогли потратить. Дело в том, что Дубай не предоставляет базу данных по всем транзакциям и реестрам недвижимости. Эта информация доступна только для отдельного покупателя и продавца. То есть информация, которая время от времени всплывает, является по сути секретной. Благодаря этому, сектор недвижимости остается главным двигателем экономики в стране, а эмират Дубай – благоприятной платформой для отмывания денег.

С другой стороны Дубай считается мировым центром торговли золотом и бриллиантами и занимает третье место в мире по этому показателю с объемами продаж, достигающими 75 млрд долларов в год. Кроме того, ОАЭ занимают пятое место в рейтинге крупнейших импортеров бриллиантов с долей 7,8% от мировых объемов импорта. По разным оценкам, этот сектор экономики также способствует благоприятному климату для совершения преступлений по отмыванию денег, в частности по причине привилегий, которыми пользуется торговля в стране, в том числе, например, освобождение от НДС.

Дела со свободными экономическими зонами сильно не отличаются от секторов недвижимости и драгоценностей. В них сосредоточены 39% экспорта Дубая, что составляет около 30% от ВВП Эмирата. Более того, свободные экономические зоны – это основной источник прямых иностранных инвестиций, ведь здесь деятельность ведут более 38 тысяч компаний. И эксперты видят прямую зависимость между быстрыми темпами роста этих зон и экономическим бумом, который наблюдается в ОАЭ в последнее десятилетие. Но есть и минусы, ведь свободные экономические зоны стали приоритетным направлением у тех, кто хочет скрыться от всевидящего ока закона. Поэтому, всегда нужно учитывать риски подобных зон.